Miksi nettikasino kysyy dokumentteja? KYC-prosessi nettikasinoilla

Helli LakolaHelli Lakola

Sieltä se taas tuli: pyyntö lähettää erilaisia dokumentteja nettikasinolle.

Jos olet koskaan pelannut nettikasinolla hieman pitempään kuin muutaman pyöräytyksen verran, on jokin nettikasino varmasti pyytänyt sinulta lähettämään erilaisia dokumentteja ja kuvia vahvistaaksesi pelitilin. Tätä tekevät kaikki nettikasino, poisluettuna pikakasinot, jotka pystyvät automatisoimaan tämän prosessin.

Miksi nettikasino kysyy erilaisia dokumentteja ja asiakirjoja asiakkailtaan? Voitko lähettää turvallisin mielin tärkeitä henkilökohtaisia tietoja kasinolle?

kyc eli tunne asiakkaasi prosessi miksi nettikasino kyselee asiakirjoja

KYC eli Tunne asiakkaasi -prosessi ja taustat

Monia toimialoja ja yrityksiä koskee tehostettu asiakkaan tuntemisvelvoite. Etenkin tämä kansainvälinen säädös koskee sellaisia palveluita ja yrityksiä, jotka käsittelevät paljon rahaa. Esimerkkinä voisi antaa pankit, vakuutusyhtiöt, sijoituspalvelut, rahastoyhtiöt ja myös nettikasinot.

Nettikasinot ja muut finanssipalveluiden tarjoajat velvoitetaan tuntemaan asiakkaansa toimintaa ja taustoja niin laajasti kuin asiakassuhde edellyttää. (Suomen Finanssivalvonta, viitattu 15.1.2021) Nettikasinoiden tapauksessa tämä tarkoittaa sitä, että millä maksutapaa käytit ja kenen varoilla oikein kasinopelejä pelaat.

Tätä prosessia kutsutaan englanniksi KYC:ksi, joka on akronyymi ”Know Your Customer” -prosessille. Suomeksi tämä samainen prosessi kulkee nimellä ”Tunne asiakkaasi”. Tämä asiakkaan tunnistautumisvelvoite perustuu kansalliseen ja kansainväliseen lainsäädäntöön, sekä viranomaissääntelyihin, joiden avulla pyritään estämään rahanpesua ja terrorismin rahoitusta.

Mitä tietoja nettikasinot tarvitsevat minusta?

Nettikasinot keräävät sinulta aina seuraavat vaadittavat tiedot rekisteröitymisprosessissa:

  • Syntymäaika
  • Henkilötiedot (etu- ja sukunimi)
  • Vakituinen osoite
  • Sähköpostiosoite tai jokin muu yhteystieto (kuten puhelinnumero)

Nettikasinot on velvoitettu estämään rekisteröityminen niiden palveluun, mikäli jotkin näistä tiedoista ovat identtiset jo annettujen tietojen kanssa, jos samaa sähköpostiosoitetta on käytetty jo kertaalleen tai jos et vahvista sähköpostiosoitettasi tai puhelinnumeroa nettikasinolle.

Verovapaat nettikasinot, jotka ovat Malta Gaming Authorityn lisensoimia nettikasinoita velvoitetaan suorittamaan KYC-prosessi pelaajilleen, kun pelaaja on tallettanut tai kotiuttanut kumulatiivisesti 2000 € tai enemmän pelitililleen tai sieltä pois.

Sinun tulee tässä prosessissa vahvistaa rekisteröitymisvaiheessa antamasi tiedot. Siksi ei kannata valehdella näitä tietoja, kun rekisteröidyt ja avaat pelitiliä.

Nettikasinot pyytävät sinua lähettämään yleensä nämä dokumentit:

  • Kuva voimassa olevasta kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta: passi, ajokortti tai henkilökortti. Henkilöllisyystodistuksen on oltava voimassa, valtion myöntämä ja kuvallinen todistus henkilöllisyydestä.
  • Todistus osoitteesta: tähän käy korkeintaan 3 kuukautta vanha talouslasku, joka on osoitettu siihen osoitteeseen, minkä olet antanut nettikasinolle
  • Todistus maksutavasta:
    • Luottokortit: valokuva kortin molemmilta puolilta siten, että keskimmäiset numerot ovat peitettynä ja takana oleva suojakoodi on pietettynä
    • Nettilompakot: kuvakaappaus tilistäsi, jossa näkyvät profiilitiedot ja URL-osoite
    • Pankkitalletus: kuva tiliotteesta viimeisen 3 kuukauden ajalta, jossa näkyy tilinumerosi ja nimi

Lisäksi sinun on myös todistettava, että pelaat laillisista lähteistä olevilla varoilla. Tämä onnistuu lähettämällä jonkin seuraavista asiakirjoista:

  • Tuore palkkakuitti
  • Tiliote, jossa näkyy viimeisen 3 kuukauden tapahtumat
  • Työsopimus
  • Todistus kiinteistön myynnistä, perinnöstä tai säästöistä

Nettikasinot eivät vain varmista henkilöllisyyttäsi, varojesi lähdettä tai maksutapaasi, vaan niiden on pystyttävä todistamaan täysi-ikäisyytesi. Kaikki kasinopelit ovat aina ehdottomasti kiellettyjä alle 18-vuotialta. Tämän lisäksi ne myös varmistavat, ettet ole sulkenut itseäsi pelirajoitustyökalujen avulla nettikasinopelien ulkopuolelle tai sinulla ei ole useampaa pelitiliä samalle nettikasinolle.

Hyvä puoli tässä prosessissa on, että kun olet kertaalleen sen hoitanut nettikasinolle, ei sinun tarvitse sitä enää tehdä.

Mitä jos en lähetä vaadittuja dokumentteja?

Jos et suorita KYC-prosessia hyväksytysti tai et lähetä nettikasinon vaatimia dokumentteja, voidaan pelitilisi sulkea ja sen varat pidättää. Tämän vuoksi Tunne asiakkaasi -prosessi kannattaa suorittaa loppuun asti.

Miksi pikakasinot eivät vaadi KYC-prosessia?

Suomalaisten rakastamat pikakasinot eivät vaadi pelaajiltaan KYC-prosessin läpikäymistä. Tämä johtuu siitä, että niiden käyttämät maksuvälineet Trustly, Brite ja Zimpler GO pystyvät vahvistamaan nämä kaikki vaadittavat tiedot suoraan pankiltasi. Ne saavat suoraan vahvan tunnistautumisen avulla tiedot verkkopankistasi, minkä avulla ne luovat sinulle automaattisen pelitilin.

Joskus pikakasinoita kutsutaan kasinoiksi ilman pelitiliä, mutta tämä on harhaanjohtava termi. Jokainen nettikasino vaatii pelaajaltaan pelitilin, jotta kasinolla voisi ylipäätään pelata. Pikakasinot sen sijaan luovat tämän automaattisesti, joten voit tehdä heti talletuksen tällaiselle kasinolle.

Käsittelevätkö nettikasinot varmasti turvallisesti dokumentit ja asiakirjat?

Kaikki Nettikasino 24/7:n arvostelemat nettikasinot ovat luotettavia ja turvallisia lähettää asiakirjoja tarkastettavaksi. Nämä luotettavimmat nettikasinot hoitavat kaikki asianmukaisesti sivustonsa turvallisuuden, käyttäen uusimpia salaistekniikoita. Kaikki henkilötietosi salataan ja niitä voi käsitellä ainoastaan asianmukaisesti valtuutetut henkilöt.

Voit lähettää turvallisin mielin asiakirjat ja dokumentit jokaiselle tällä sivustolla arvostelulle nettikasinolle, sillä mekin olemme sen tehneet monta kertaa!

scroll-top